ファイナンシャルプランナーの観点で、保険の仕組みを説明しつつ、貯蓄のアイデアを紹介します。
個人型確定拠出年金（通称iDeCo/イデコ)が2017年より普通のサラリーマンでも利用できるようになっていますが、認知度はあまり高くないように感じます。 ふるさと納税の仲介業者のCMがテレビで頻繁に流れていますが、一方のiDeCoはいまいちCMを見かけることが無いためか、あまり認知されていないのが原因のように感じます。 本ブログ記事ではiDeCoによる税金還付の仕組みを整理し、享受できるメリットと […]
保険の窓口に行くと、ファイナンシャルプランナーがいて、家族構成や年齢を聞きながらライフプランのグラフを作ってくれますね。 ライフプランのグラフは、自分の人生の羅針盤のようなもので、いつどんな出費があるかを把握することができます。 たかはし 私は、保険の窓口で初めて作ってもらったグラフに感動を覚えました。 自分でも作成してみて、将来に必要な資金を、いつどれだけ貯めるべきか、計画を立てて、天引き貯金 […]
不動産投資が生命保険代わりになるというお話を[生命保険の費用対効果は？]でも書きました。 ここではさらに詳しく、生命保険と不動産投資の保障の違いを説明したいと思います。 貯金は三角、保険は四角 生命保険の説明として、王道の説明ですね。 検索すると、いくらでも説明が出てきますね。[保険は四角]など。 貯金は時間の経過とともに積み上がるので三角 時間の経過とともに、貯金額が積み上がっていきますね。 目 […]
死亡時の生命保険として、不動産投資という選択肢もありますよ。というお話です。 先日読んだ東洋経済によると、不動産投資が生命保険代わりになるという認識が、どうも最近、20代から30代の社会人の間でも流行っているようですね。 生命保険とは 生命保険の目的を明確にしておきますと、 一家の大黒柱が亡くなった際に、 残された家族の生活費を保障するために、 一定額のお金をもらうための保険会社のサービスです。 […]
医療保険というと、大きく分けて2つあります。 国民全員が加入する公的な医療保険である健康保険 健康保険では足りない補償を補うために加入する民間の医療保険 ここでは、民間の医療保険の保障範囲を選ぶポイントを整理したいと思います。 まずは健康保険ありき 民間の医療保険の保障範囲を考える前に、まずは健康保険で保障されている範囲の把握が必要です。 そうしないと、保険の相談員に言われるがままに、ついつい必要 […]
なぜファイナンシャルプランナーの勉強を始めようと思ったのかを考えてみると、独身時代に始めた不動産投資が個人の資産形成にとってどのように役に立つのかを正しく理解したかったからです。 結婚するときに、パートナーに十分に説明することができずに不安に思われていた部分もありましたが、今では自信をもって不動産投資の有効性を説明できるようになりました。 そのための手段としてファイナンシャルプランナー技能士試験の […]
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