[不動産投資] 税金と出口戦略│FPはじめまして

2022年5月19日
2022年5月19日

投資マンションの売却タイミングは？

老後の家賃収入を目標にワンルームマンション投資を始めたものの、「いま売却すると儲けが出るのでは？」と思うこともあるでしょうか。その際に「どのタイミングで売るのがベストか？」という問いに頭を悩ませるかもしれません。あるいは、「今持ってる物件よりも、他の物件に買い替えたら、デッドクロスを回避してより節税になるかも」などのアイデアが頭をよぎるかもしれません。実のところ、ワンルームマンションで家賃収 […]

2022年3月5日
2022年4月3日

マンション投資の赤字を絶対に避けたい理由

2022年のいま、国内のマンション投資にとどまらず、海外の不動産投資の広告を見る機会も増えて来ました。新築ワンルームマンションを販売して投資に勧誘する業者も存在しますが、新築が高値であることから、ほぼ確実にキャッシュフローの赤字となります。そして、赤字を避けたい大きな理由はいずれやってくる納税地獄に対抗するためです。本ブログ記事では、キャッシュフロー赤字がいかに危険であるかを、できるだけシンプ […]

2022年2月23日
2022年3月13日

不動産投資の本質は、納税して土地を取得すること

不動産投資というと、銀行からお金を借りて物件を取得し、キャッシュフロー(インカムゲイン)を得ることと説明する記事をよく見かけます。また、最終的には売却して利益(キャピタルゲイン)を得ることもできます。不動産投資は、家賃収入からローン返済をしていきます。ローンを完済すると、抵当権のない不動産を自分の資産とすることができ、その後はローン返済のない家賃収入をエンジョイすることができます。ローン返済を […]

2021年11月7日
2022年3月13日

デッドクロスを迎えたワンルームマンション投資の対策シミュレーション

ワンルームマンション投資を始めて5年〜10年を経過する頃から、手取りのキャッシュフローの損益よりも税務上の損益の方が高くなるデッドクロスを迎えるようになります。その結果として、キャッシュフローは赤字なのに税務上は黒字となり、さらなる納税が課されるような場合すらあります。このブログ記事では、具体的な事例をもとに、その対策を考えていきたいと思います。デッドクロスについて、詳しくはブログ記事[ 不 […]

2021年10月16日
2022年3月13日

不動産投資のデッドクロスとは？サラリーマン大家が黒字倒産を回避するための対策

ワンルームマンション投資を始めたはいいものの、大きな節税効果が見込めるのは1年目くらいのものです。 2年目からは大して節税にならないですが、そのまま5年も放っておくと、税引前キャッシュフローのプラスを逆転してマイナスになるほどに納税額が増えていき、税引後キャッシュフローがマイナスとなる状態に突入するおそれがあります。このブログ記事では、その原理と対策について、整理したいと思います。不動産投資の […]

2021年8月30日
2022年3月13日

投資マンション売却時のキャッシュフローの利益と税務上の利益

サラリーマンが老後の年金替わりに35年ローンを組んで投資マンションを購入すると、家賃収入で35年後のローン完済を目指すことになるでしょう。しかしながら、何らかの理由で売却したくなった場合にどんな利益が得られるのか整理してみたいと思います。投資マンションを売却したくなるとき 35年のフルローンで投資マンションを購入したとき、その後、投資マンションを売却する理由はいくつもあるでしょうが、例えば、以 […]

2021年8月27日
2022年3月13日

不動産投資の節税は売却時の税金で相殺される件

節税は減価償却を経費として利益を相殺できる税務上の制度を利用したものでしたが、減価償却で節税できた分だけ、売却時の税金として跳ね返ってくるという話をしたいと思います。さらに、節税のポイントとなる減価償却費の上手な扱い方についても整理したいと思います。その前に不動産投資の節税が分からないという場合は、[不動産投資による節税の仕組み]を参照いただければと思います。節税は、建物と設備の減価償却を利 […]

2021年8月7日
2022年3月13日

不動産投資による節税の仕組み

収入が高くなると、不動産投資の勧誘が増えてきます。「不動産投資すると節税になりますよ」というのが決まり文句です。ファイナンシャルプランナーの勉強を通じて、どうして節税になるのか？が分かってきたので、ここで整理したいと思います。不動産をもつと、目に見えない出費があるローンを組んで分譲マンションなどの1室を購入したときに、賃貸管理会社を通じて家賃収入を得るときのお金の流れをみてみましょう。初 […]